為進一步加強股東股權(quán)監(jiān)管，完善銀行保險機構(gòu)公司治理，有效防范金融風(fēng)險，中國銀保監(jiān)會制定了《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》），自印發(fā)之日起施行。

《辦法》共八章五十八條，主要內(nèi)容包括：

一是明確《辦法》的法律依據(jù)、適用對象和大股東認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對銀行保險機構(gòu)大股東行為進行監(jiān)管。

二是嚴(yán)格規(guī)范約束大股東行為，明確禁止大股東不當(dāng)干預(yù)銀行保險機構(gòu)正常經(jīng)營、利用持牌機構(gòu)名義進行不當(dāng)宣傳、委托他人或接受他人委托參加股東大會、用股權(quán)為非關(guān)聯(lián)方的債務(wù)提供擔(dān)保等。

三是進一步強化大股東責(zé)任義務(wù)，要求大股東認(rèn)真學(xué)習(xí)了解監(jiān)管規(guī)定和政策，配合開展關(guān)聯(lián)交易動態(tài)管理，制定完善內(nèi)部工作程序，支持資本不足、風(fēng)險較大的銀行保險機構(gòu)減少或不進行現(xiàn)金分紅等。

四是統(tǒng)一銀行保險機構(gòu)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，明確股權(quán)質(zhì)押比例超過50%的大股東不得行使表決權(quán)，禁止銀行保險機構(gòu)購買大股東非公開發(fā)行的債券或為其提供擔(dān)保、與大股東直接或間接交叉持股等。

五是壓實銀行保險機構(gòu)的主體責(zé)任，《辦法》細(xì)化了股權(quán)管理要求和流程，鼓勵銀行保險機構(gòu)制定大股東權(quán)利義務(wù)清單和負(fù)面行為清單，要求其定期核實掌握大股東信息，每年對大股東開展評估并進行通報，對濫用股東權(quán)利給銀行保險機構(gòu)造成損失的大股東，要依法追償，積極維護自身權(quán)益。

下一步，銀保監(jiān)會將持續(xù)強化監(jiān)管，指導(dǎo)各銀行保險機構(gòu)及其大股東做好《辦法》的貫徹落實，推動大股東依法履行義務(wù)，規(guī)范行使權(quán)利，切實提升公司治理水平。

標(biāo)簽： 中國 股東 試行 辦法